Introducere în schemele frauduloase: Txex și RS Deal
Platformele Txex și RS Deal oferă utilizatorilor posibilitatea de a face depuneri inițiale mici și de a retrage sume reduse la început, creând astfel iluzia unor câștiguri reale. Utilizatorii sunt încurajați să reinvestească și să mărească sumele inițiale, participând, de fapt, la o schemă piramidală bazată pe atragerea continuă a unor noi membri.
Evoluția istorică a schemelor piramidale
Această metodă are rădăcini istorice, fiind similară cu schema Ponzi, care promitea profituri uriașe prin tranzacționarea speculativă a timbrelor poștale în anii 1920. În România, celebra schemă „Caritas” a fructificat disperarea populației după căderea regimului Ceaușescu.
Funcționarea schemei și riscurile implicate
Promisiunile acestor platforme sunt de profit rapid și consistent cu un capital minim. Fiecare nou participant este obligat să atragă 30 de noi membri, iar pentru fiecare se oferă câte 24 de euro sau dolari. La început, retragerile sunt posibile, ceea ce conferă încredere utilizatorilor. Totuși, pe măsură ce investițiile devin mai mari, accesul la fonduri este adesea blocat sau costurile pentru retragere devin prohibitive. Suma minimă necesară pentru a începe este de 500 de dolari, iar convingerea altor persoane să investească se dovedește a fi dificilă.
Riscurile de securitate și identitate
Pentru a retrage banii investiți, utilizatorii trebuie să trimită selfie-uri și buletine de identitate, documente care ajung în mâinile infractorilor. Aceștia le folosesc pentru a deschide conturi bancare sau platforme de schimb valutar crypto și pentru a accesa credite frauduloase. Colectarea acestor date personale facilitează activități de spălare a banilor, iar victimele pot deveni responsabile fiscal pentru tranzacții pe care nu le-au efectuat.
Prăbușirea schemei și consecințele pentru utilizatori
Schema funcționează atâta timp cât fluxul de noi investiții continuă. Când numărul noilor participanți scade, operatorii vor închide platformele, lăsând mii de români fără economiile depuse și cu identitățile compromise. Experții recomandă o atenție sporită și evitarea acestor „oportunități” periculoase.
Concluzie
Utilizarea schemelor piramidale, cum sunt Txex și RS Deal, reprezintă un risc semnificativ pentru utilizatori, care pot pierde economiile și pot avea identitățile compromise. Este esențial să se conștientizeze pericolele și să se evite aceste capcane financiare.
